本文整理了一些關於詐欺的常見法律問題。
問題目錄
警示帳戶有哪些影響？
- 交易功能凍結：警示帳戶的所有交易功能都會被暫停，包括提款、存款、轉帳、換匯等。因此，如果您的帳戶被列為警示帳戶，您將無法使用該帳戶進行任何金融交易。
- 匯入款項退回：匯入警示帳戶的款項也會被退回給匯款行。
哪些情況會被通報為警示帳戶？
以下是一些被通報為警示帳戶的常見情況：
- 帳戶被用於洗錢：如果您的帳戶被用於洗錢，例如接收贓款或將贓款轉帳到其他帳戶。
- 帳戶被用於詐欺：如果您的帳戶被用於詐欺，例如提供給詐騙集團或被詐騙集團盜用。
- 帳戶交易異常：如果您的帳戶交易出現異常情況，例如大量不明來源的款項匯入或匯出，您的帳戶也可能會被通報為警示帳戶。
衍生管制帳戶有哪些影響？
衍生管制帳戶的影響與警示帳戶類似，主要是限制交易功能。具體來說，衍生管制帳戶的交易功能會受到以下限制：
- 暫停使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能：衍生管制帳戶的持有人將無法使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳等電子支付功能進行交易。
- 匯入款項退回：匯入衍生管制帳戶的款項也會被退回給匯款行。
如果警示帳戶涉及詐欺或洗錢，有機會減刑或是緩刑嗎？
如果帳戶涉及詐欺或洗錢，仍有可能獲得減刑或緩刑的機會。以下是一些可能的情況：
- 與被害人和解：如果能夠與被害人達成和解協議，並且被害人願意撤回告訴或出具和解書，法官在審理時可能會考量和解的情況，進而減輕刑罰或判處緩刑。
- 認罪態度良好：如果被告在審理過程中認罪態度良好，表現出悔意，並積極配合調查和審判，法官也可能會考量這些因素，從而減輕刑罰或判處緩刑。
- 賠償損失：主動賠償被害人的損失，並表現出彌補過錯的誠意，這也可能有助於法官在量刑時作出較輕的判決。
解除警示帳戶時間要多久？
從被警示帳戶開始到可解除警示帳戶，大致上需要經過以下幾個階段：
- 警方調查：約1~3個月（或以上）。
- 檢察署偵查：約3個月（或以上）。
- 審判程序：如果遭起訴，則需進入審判程序，耗時更久。
總計下來，從被警示帳戶開始到可解除警示帳戶，至少需要半年的時間，甚至可能更久。
詐欺罪刑責有多重？
詐欺罪如果被判有罪，可能會被判處最長5年以下的有期徒刑、拘役或罰金，罰金的數額則不超過50萬元。這是指一次詐欺犯行的刑責，如果是被認定為多次詐欺犯行，則會分別被論罪。
詐欺罪是公訴罪嗎？
是的，詐欺罪屬於公訴罪，檢察官在了解相關事實後，如果認為有罪嫌疑，即可依法起訴，與是否有經過被害人的告訴無關。如果檢察官在調查過程中發現有可能涉及詐欺罪，即可主動進行調查、起訴。被害人的告訴可以作為證據，但不是起訴的必要條件。
那些情形詐欺罪會變成加重詐欺罪？
根據刑法第339-4條規定，若詐欺罪有以下情形之一，則刑責會比普通詐欺罪更加嚴厲：
- 冒用政府機關或公務員名義犯詐欺罪。
- 三人以上共同犯詐欺罪。
- 以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯詐欺罪。
加重詐欺罪的刑責很重嗎？
是的，加重詐欺罪的刑責很重，可處1年以上有期徒刑，最高可處7年，並可併科100萬元以下罰金。這是相對於一般詐欺罪刑責的加重處罰。
人頭帳戶有何刑責？
提供人頭帳戶協助詐欺集團進行詐騙行為，可能會涉及到幫助詐欺取財罪或幫助洗錢罪等相關罪嫌，需要承擔相應的刑事責任。詐欺取財罪的刑責為五年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。洗錢罪的最高刑責為7年以下有期徒刑，得併科新臺幣500萬元以下罰金。但幫助犯在刑罰上會減輕，不會像正犯一樣重。
另外人頭帳戶還可能會涉及洗錢防制法新增訂的不正交付帳戶罪，情況嚴重的話，會被處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣100元以下罰金。
什麼是幫助詐欺？
詐欺罪幫助犯是指在詐欺罪案件中，對於主犯或從犯提供某種形式的幫助或協助，使得主犯或從犯能夠順利實施詐欺行為。例如，提供帳戶作為收取詐騙款項之用等行為都可以構成詐欺罪幫助犯。詐欺罪幫助犯與主犯或從犯同樣被視為犯罪行為的主體，必須承擔相應的法律責任。
車手是指什麼人？
車手是詐騙集團中的成員，負責提領詐欺所得的款項，然後將這些款項交給詐騙集團的其他成員，以便這些成員繼續進行詐欺行為。車手通常是被詐騙集團招募的人，他們有些可能並不知道自己參與的是詐欺行為，但他們的行為是詐騙集團實施詐欺行為的重要環節。車手的行為也屬於犯罪行為，一旦被發現，將會面臨相應的法律責任。
擔任車手是觸犯什麼罪？
擔任車手可能會涉嫌加重詐欺罪、一般洗錢罪。
車手初犯會判比較輕嗎？
擔任車手可能會涉嫌加重詐欺罪、一般洗錢罪。
收水是指什麼人？
收水向車手成員收取詐欺贓款，再將該等款項轉交上手之詐騙集團成員。
取簿手是指什麼人？
「取簿手」通常是指詐欺集團的成員，其工作是前往各個超商或郵局等地點，收取內裝有金融機構帳戶金融卡之包裹，這些包裹可能是詐騙集團利用詐術或冒充他人，騙取他人的金融卡或個人資料，然後郵寄到指定地點等方式獲得。收到這些包裹後，取簿手就會將其交給詐欺集團的其他成員，以便進行詐騙活動。
